中国批准了火币网

众所周知，货币圈朋友的银行账户经常会因为不明原因被公安机关冻结。由于公安机关往往不主动联系银行账户的所有人(除非有明显的重大犯罪嫌疑)，被冻结账户的朋友很迷茫，不知道法律救济渠道。

司法趋势

朋友在币圈的银行账户被冻结，与司法机关近年来办案倾向密切相关。

01打击洗钱犯罪的趋势

自《刑法修正案(11)》于今年生效以来，自洗钱被定为犯罪以来，洗钱已被纳入当地调查机构打击犯罪的重点。无论是洗钱罪还是隐瞒罪，上游犯罪的赃款流向是这类犯罪构成要件的关键。虚拟货币的合法货币交易往往忽略了对资金来源的审查。当侦查机关确定赃款流向并介入侦查时，银行账户被冻结也就不足为奇了。

打击两证犯罪的后果

去年，五个部门在年底，联合发布了《关于依法严厉打击惩戒治理非法*卖电话卡***违法犯罪活动的通告》，并决定重点打击电话卡和银行卡引发的电信网络欺诈。基于此，电信行业监管部门、中国人民银行和公安机关近期加强了对银行卡资金流动的管控，对可疑货币账户采取“零容忍”的态度，成为执法和司法机关的重点之一。

03帮助犯罪

事实上，收受和处理赃款是帮助犯罪分子的行为之一。然而，近年来，在法规被界定为主犯的帮助犯的名字越来越多。以刑法修正案九规定的帮助信息网络犯罪活动罪为例，本罪将明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供上网、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告宣传、支付结算等行为入罪。这是网络犯罪领域中帮助犯罪分子的典型犯罪。帮助行为的特征之一是在货币圈的银行账户中收取赃款，由于其与网络犯罪的联系，侦查机关予以关注是合理的。

冻结原因

银行账户被冻结的原因有很多。在货币圈里，冻结的原因大多可以指定为银行账户中的非法资金来源，属于非法资金。在无法确定银行账户所有人主观方面的情况下，为了避免赃款的隐匿，司法机关往往采用更激进的手段扩大可控银行账户。

从法律依据来看，《刑法》第64条规定：“犯罪分子非法取得的财产，一律追缴或者责令退还；受害人的合法财产应当及时返还；用于犯罪的违禁物品和个人物品应予没收。没收的财物和罚款上缴国库，不得挪用或自行处理。”

《公安机关办理刑事案件程序规定》第237条和《人民检察院刑事诉讼规则》第210条分别确定了不同阶段公安机关和检察机关对涉案财产的支配权。

银行账户被冻结，是指账户所有人在刑事案件中被认定为犯罪嫌疑人，或者账户中的资金流动可以作为刑事案件中犯罪嫌疑人犯轻微罪的证据。如果是非法资金，即使账户所有人与案件无关，按照一般惯例，无论账户所有人是否持有“商誉”，相关资金都有很大概率被追回。

银行卡冻结后怎么办？

考虑到我国法律赋予司法机关追查被害人的义务，虽然冻结通常不超过六个月，但各级机关可以通过延长冻结来控制涉案财产，直至审判结束。在漫长的等待期，准备以下策略给圈内的老朋友以备不时之需：

1.询问账户内资金来源是否有冻结情况，找到“问题”资金，准备e的说明文件

4.如有不明来源的资金，应如实告知司法机关其筹集资金的主观状态和与之相匹配的客观证据；

5.司法机关建议前往现场解释的，必须做好采取强制措施配合调查的准备。涉嫌犯罪的，要保留好证据证明自首情节，比如叫朋友陪他去司法机关，拨打当地110表示愿意配合调查并记录；

6.办案人员不愿意听取说明的，可以根据《刑事诉讼法》第117条(《公安机关办理刑事案件程序规定》第196条规定应当在30日内作出处理决定)向机关提出申诉或者控告。对处理结果不服的，可以向同级人民检察院申诉。在上诉时，可将上述准备的资金来源解释性文件一起提供给有关当局。